Все більше українських банків залучається до карткового бізнесу банку, у той час коли на ринку вже розгорнута потужна карткова індустрія. Платіжна картка - це універсальний платіжний інструмент, який в сучасних умовах забезпечує повний спектр роздрібних банківських операцій.
Для започаткування діяльності банку на картковому ринку безумовно необхідні висококваліфіковані фахівці. З цією метою, Центром проводиться кваліфікаційний курс, положення якого охоплюють основи карткового бізнесу банку. Працівники банків отримують достатньо інформації для набуття членства українськими банками членства в міжнародних платіжних системах, укладання угод та проведення розрахунків. У процесі навчання особлива увага приділяється проблемним аспектам організації карткового бізнесу, детально розглядається сутність карткових продуктів з урахуванням вимог операційних правил МПС та українського законодавства.

Кому рекомендовано:
Керівникам та фахівцям підрозділів по роботі з платіжними та кредитними картками, процесингових підрозділів, підрозділів маркетингу та реклами, а також керівникам та фахівцям юридичних підрозділів

Зміст курсу:

Блок 1. Концепція розвитку безготівкових розрахунків в Україні

1. Роль та переваги нових платіжних інструментів у платіжному обороті країни.
2. Картковий ринок України. Історія формування та основні тенденції розвитку.
3. "Розвинутий картковий ринок". Основні передумови та показники розвитку світових карткових ринків.
4. Досвід Кореї у впровадженні кредитних карт та їх вплив на економіку країни.
5. Законодавчі ініціативи в Україні щодо розвитку платіжних інструментів в Україні.

Блок 2. Концептуальні засади функціонування карткових платіжних систем

1. Провідні платіжні системи світу. Структура та функції учасників.
2. Карткові продукти міжнародних платіжних систем. Класифікація платіжних карток та сегментація клієнтської бази.
3. Технологія проведення та супроводження розрахунків у МПС.
4. Процесинговий центр як основний технологічний центр забезпечення розрахунків. Структура та основні функції.
5. Процес персоналізації платіжних карток.
6. Порядок набуття членства в міжнародних платіжних системах. Реєстрація договорів в НБУ.
7. Основні положення реорганізаційних процесів міжнародної платіжної системи VISA та проблемні питання щодо процесу легалізації акції компанії.
8. Основні положення системи страхування ризиків в міжнародних платіжних системах.
9. Схема претензійного процесу (чаржбек, комплайнс, лист доброї волі).
10. Операційні правила платіжних систем. Структура. Огляд окремих актуальних положень.

Блок 3. Законодавче забезпечення карткового бізнесу банку

1. Перелік нормативно-правових документів. Практичні питання щодо застосування норм Положення про порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосуванням, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19.04.05 № 137
2. Розгляд проектів нормативно-правових актів НБУ щодо складання звітності за платіжними картками.
3. Нове у формах статистичної звітності, що подається до Департаменту платіжних систем НБУ (форми 401, 402, 403).

Блок 4. Організація та управління банківським Call- центром

1. Мета створення, завдання і функціональність підрозділу.
2. Технологічна інфраструктура.
3. Управлінська модель Call-центра

Блок 5. Загальні питання організації карткового бізнесу

1. Оптимальна організаційна структура карткового підрозділу банку. Структура карткових підрозділів філій та відділень.
2. Фінансова модель карткового бізнесу.
3. Інформаційно-аналітичне забезпечення управління картковим бізнесом
4. Маркетинг та тарифи.
5. Структура тарифів карткового бізнесу.
6. Оцінка конкурентноздатності банка та його карткових продуктів.

Блок 6. Клієнтська емісія та кредитні картки

1. Побудова бізнесу кредитних карток.
2. Побудова бізнесу дебетних карток.
3. Організація спільних (co-branding) програм.
4. Методи підвищення ефективності карткових програм банку.

Блок 7. Зарплатні проекти

1. Організація емісії карток в рамках зарплатних проектів.
2. Оцінка ефективності зарплатних проектів. Модель оцінки необхідності встановлення банкомату.
3. Методи підвищення доходності зарплатних проектів.
4. Кредитування держателів карток в рамках зарплатних проектів.
5. Особливості роботи з бюджетними організаціями

Блок 8. Банкоматний бізнес

1. Розвиток банкоматного бізнесу: можливі підходи для різних типів банків.
2. Основні тенденції банкоматного бізнесу в Україні.
3. Фінансова модель банкоматного бізнесу.
4. Методи підвищення доходності банкоматного бізнесу: організація надання додаткових послуг через банкомати.
5. Підходи до вибору ефективних місць розміщення банкоматів.
6. Сервісне обслуговування банкоматів (самообслуговування, сторонні організації, повний аутсорсинг).

Блок 9. Еквайринговий бізнес

1. Залучення клієнтів на обслуговуванню по еквайрингу. Маркетингова модель еквайрингового бізнесу.
2. Фінансова модель еквайрингового бізнесу.
3. Методи підвищення доходності еквайрингу.

Блок 10. Обліково-операційні процедури за операціями з платіжними картками.

1. Основні вимоги до обліку операцій з платіжними картками. Облікова політика банку.
2. Організація процесу доставки, збереження, та руху бланків платіжних карток між підрозділами банку та держателями платіжних карток. Вимоги до документування. Процедури контролю.
3. Відкриття та обслуговування карткових рахунків. Режим карткових рахунків Особливості виконання операцій накладання арешту та закриття карткового рахунку.
4. Особливості обліку кредитних операцій та овердрафту за картковими рахунками.
5. Особливості обліку розрахунків в іноземній валюті за операціями з платіжними картками.
6. Розрахунки між учасниками платіжної системи. Сутність клірингу.
7. Транзитні рахунки та рахунки до з'ясування Бухгалтерський контроль за картковими операціями.
8. Облікові процедури за операціями претензійного циклу.
9. Режим карткових рахунків.
10. 1Облік доходів та витрат. Сутність витрат за послуги МПС. Окремі аспекти оподаткування ПДВ.
11. 1Вилучення платіжних карток та облік розрахунків за цими операціями.

Блок 11. Карткові операції в площині валютного законодавства.

1. Ліцензування операцій за розрахунками з МПС та банком-спонсором.
2. Розрахунки за операціями в іноземній валюті.
3. Валютна позиція банку та вплив на її розмір операцій з БПК;
4. Застосування тарифів в іноземній валюті в картковому бізнесі.
5. Поповнення карткових рахунків в іноземній валюті.
6. Декларування валютних операцій, що пов'язані з картковим бізнесом.

Блок 12. Відкриття кредитних ліній зі страхуванням ризику неповернення позичальником кредитної заборгованості

1. Ризики при проведенні кредитних операцій з платіжними картками.
2. Страхування, як форма забезпечення виконання зобов'язань позичальником.
3. Передумови застосування страхування ризиків банками.
4. Вплив вартості страхування на кінцеву вартість кредиту.
5. Особливості застосування страхування кредитних ризиків при обслуговуванні індивідуальних клієнтів банку
6. Страхування кредитних ризиків та оптимізація:
7. Практичні аспекти застосування автоматизованих технологій страхування кредитних ліній по платіжних картках.
8. Результат впровадження в банку автоматизованих технологій страхування кредитних ризиків індивідуальних позичальників банку.

Блок 13. Претензійна робота за спірними трансакціями по платіжних картках

1. Види спірних трансакцій.
2. Основні етапи оспорювання.
3. Основні причини оспорювань.
4. Основні правила обслуговування платіжних карт.
5. Системи контролю шахрайських трансакцій.
6. Плати, передбачені платіжними системами.
7. Огляд законодавства України.

Інструктори програми

Заднєпровська (Поліщук) Світлана Петрівна - к.е.н., фахівець у сфері бухгалтерського обліку, аудиту, валютного законодавства, бізнесу платіжних карток. Автор багатьох законодавчих ініціатив з питань здійснення операцій з платіжними картками, управління ризиками та організації системи внутрішнього контролю

Зюзюков Олексій Сергійович - комерційний Директор Компанії "НКТ - Україна"

Кашперук Анжела Василівна - Заступник начальника відділу по роботі з міжнародними платіжними системами Райффайзен Банк Аваль

Савчук Віталій Володимирович - Заступник начальника управління мережі продаж ОТП Банк

Харченко Володимир Іванович - Начальник відділу методології і моніторингу розрахунків спеціальними платіжними засобами Департаменту платіжних систем НБУ

Шацький Сергій Сергійович - Начальник відділу по роботі з міжнародними платіжними системами Управління забезпечення карткового бізнесу Райффайзен Банк Аваль

Тривалість та форма реалізації програми
Програма розрахована на 32 академічні години і проводиться в Центрі тричі на рік

Сертифікати та свідоцтва
Учасники курсу отримують Свідоцтво державного зразка про підвищення кваліфікації

Найближчий термін проведення програми
6 - 8 червня 2012р.

Для уточнення дати проведення курсу перейдіть, будь ласка, на сторінку "Календар семінарів"