- Час проведення – 10.00 – 13.00
- Формат проведення – он-лайн
Мета навчання:
Надати учасникам практичне розуміння сучасної логіки перевірок Національного банку України, окреслити ключові вимоги до ризик-орієнтованого підходу, належної перевірки клієнтів, актуалізації даних та доказової бази рішень Банку, а також звернути увагу на типові зони ризику під час підготовки до перевірки.
Цільова аудиторія:
Відповідальні працівники з питань ПВК/ФТ, працівники підрозділів фінансового моніторингу, комплаєнсу, внутрішнього аудиту, ризик-менеджменту, а також працівники першої лінії захисту банків та інших фінансових установ.
Очікувані результати навчання
За результатами навчання учасники:
- отримають цілісне уявлення про сучасну логіку перевірок НБУ;
- зрозуміють, які елементи ризик-орієнтованого підходу мають бути належно задокументовані;
- систематизують підходи до CDD, PEP, актуалізації даних та формування доказової бази;
- зможуть краще оцінити рівень готовності установи до перевірки НБУ.
Основні питання навчання.
1. Загальна логіка перевірок НБУ:
- Зміна фокусу перевірок НБУ: від формальної наявності документів до якості їх практичного застосування.
- Що саме оцінює НБУ під час перевірки: рівень системи Банку та рівень конкретного клієнта.
- Чому предметом перевірки є не окремий документ, а цілісна, послідовна та доказова система.
- “Нульовий запит” НБУ як стартовий етап підготовки Банку до перевірки.
2. Ризик-орієнтований підхід під час перевірок НБУ:
- Які елементи ризик-оцінки мають бути належно задокументовані.
- Критерії ризику, дата їх виявлення, дата оцінки та переоцінки рівня ризику.
- Вага критеріїв ризику та їх значення у загальній логіці висновку.
- Non-standard кейси: high-risk клієнти, PEP, окремі ознаки компаній-оболонок.
- Межа між автоматизованою оцінкою та професійним судженням.
3. Належна перевірка клієнтів (CDD) як окремий предмет оцінки:
- CDD як не технічний елемент анкети, а самостійний предмет перевірки.
- Що має показати Банк у межах CDD: анкета, документи, внутрішні висновки, запити, службові записки.
- Подальший моніторинг ділових відносин як частина належної перевірки.
- Співвідношення фінансових операцій клієнта з наявною інформацією про нього, характером діяльності та ризик-профілем.
4. PEP, джерела коштів і джерела статків:
- Практичні підходи до встановлення джерел коштів і джерел статків щодо PEP.
- Глибина аналізу та джерела інформації залежно від рівня ризику.
- Операції з підвищеним ризиком як окрема зона уваги Банку.
- Індивідуалізований підхід до оцінки ризику PEP-клієнтів.
5. Актуальність даних та доказова база рішень Банку:
- Актуалізація клієнтських даних як неформальний процес.
- Які зміни можуть вимагати перегляду ризик-профілю клієнта.
- Мінімально достатня доказова база рішень Банку.
- Які документи та матеріали підтверджують логіку рішення Банку. Хронологія подій, аналізу та висновків як частина доказовості.
6. Внутрішні документи, внутрішній контроль та автоматизація:
- Які внутрішні документи Банку мають ключове значення під час перевірки.
- Внутрішній контроль, коригувальні заходи та навчання працівників.
- Автоматизація як елемент доказової бази: фіксація подій, звіти, моніторинг, інформування.
- Автоматизація як елемент доказової бази: фіксація подій, звіти, моніторинг, інформування.
7. Які документи та матеріали реально запитує НБУ:
- Документи на рівні Банку: внутрішні документи, ризик-профіль, автоматизація, навчання, аудит, управлінська звітність.
- Документи на рівні клієнта: виписки, анкети, справи клієнтів, документи щодо операцій, матеріали CDD, ПЗНП, PEP, листування, службові записки, рішення Банку.
- Підозрілість фінансових операцій як окремий блок уваги НБУ.
- Практичні висновки для підготовки Банку до перевірки.
Інструктор:
Ганна Горбенко — радник-експерт з питань фінансового моніторингу та валютного нагляду, голова Комітету з питань регуляторної політики та комплаєнсу АУБ, понад 20 років досвіду у фінмоніторингу та комплаєнсі.
Учасники отримають Свідоцтва НЦПБПУ
Вартість участі одного учасника складає 7320 грн., в т.ч. ПДВ 1220 грн
Семінар проводиться на платформі Zoom
Отримуйте детальну інформацію про навчальні заходи, які проводяться Центром, на веб-сайті www.nctbpu.org.ua та у Facebook www.facebook.com/NCTBPU
Для довідок та подання заявок на участь в семінарах
тел.: (097) 411-64-40, (095) 212-32-42, (067) 235-09-23, (044) 253-07-02.
e-mail: center@nctbpu.org.ua