- Час проведення – 10.00 – 13.00
- Формат проведення – он-лайн
МЕТА: В умовах жорсткої невизначеності минулі прибутки більше не гарантують повернення коштів – кредит погашається майбутніми грошовими потоками. На тренінгу слухачі на практичних кейсах зможуть побудувати та проаналізувати прогнозні Cash Flow, з урахуванням нюансів НП(С)БУ та МСФЗ, зокрема МСФЗ 18. Акцент тренінгу сфокусований на спроможності виявляти можливі майбутні касові розриви до видачі коштів, та оптимальному структуруванні угоди і мінімізації кредитного ризику.
Кому рекомендовано:
Кредитних аналітиків, ризик менеджерів та всіх хто приймає рішення щодо фінансування корпоративного бізнесу та СМБ.
ДЕНЬ 1: Ретроспектива чи прогноз? Чому прибуткова компанія може бути банкрутом? Прибуток «бреше», а Cash Flow говорить правду?
- Основні підходи та методики кредитного аналізу в умовах невизначеності, міжнародна практика та вимоги НБУ.
- Кредитні ризики та первинні і вторинні джерела погашення позики.
- Взаємозв’язок та взаємне доповнення Балансу, Звіту про грошові кошти та Звіту про прибуток, Звіту про власний капітал (КЕЙС).
- Складання звіту про рух грошових коштів - прямий метод (КЕЙС).
- Складання звіту про рух грошових коштів - непрямий метод (КЕЙС).
- Нюанси класифікації потоків за МСФЗ, за НС(П)БО. Порівняння класифікації доходів/витрат згідно з МСФО 18 та класифікації грощових потоків в Cash Flow .
ДЕНЬ 2 .Архітектура прогнозного CF позичальника.
- Способи прогнозування грошових потоків (кейс).
- Створення прогнозної моделі. КЕЙС.
- Галузеві особливості прогнозування грошових потоків.
- Ключові точки контролю для банку: прогнозна виручка, операційний цикл, CAPEX, тощо.
- Аналіз якості допущень позичальника при прогнозуванні грошових потоків.
- Вплив різних ризиків на прогнозні Баланс , Звіт про фінансовий стан та Звіт про рух грошових коштів. Стрес тестування.
- Коефіцієнтний аналіз грошових потоків. Розрахунок та інтерпретація - коефіцієнти покриття, EBIDTA та інші (КЕЙС).
- Прийняття рішення по фінансуванню та структурування кредитної угоди. Ковенанти.
Інструктор:
Олена Сухенко – Професійний фахівець-консультант у сфері фінансового аналізу та обліку, управління фінансами, побудови системи управління ризиками. Працювала в Міжнародній Фінансовій Корпорації (група Світового Банку), де була експертом з питань кредитного аналізу та управління ризиками, фінансового обліку (в т.ч. IAS), оподаткування, управління бюджетом.
ACCA ДипИФР, GARP (Міжнародна асоціація спеціалістів з управління ризиками), САР/СIPA (Європейська асоціація сертифікованих бухгалтерів), CLPP (Фонд сертифікованих спеціалістів лізингового бізнесу США), член Української Асоціації Сертифікованих Бухгалтерів та Аудиторів, член Союзу сертифікованих спеціалістів в області лізингу. Більше 15 років співпрацює з банками, лізинговими аудиторськими компаніями у сфері консалтингу та корпоративних тренінгів з питань кредитного аналізу, управління ризиками, управління грошовими потоками, діагностики фінансового стану, впровадження обліку згідно з МСФЗ та ін.
Вартість участі в одному модулі складає 9840 грн. в т.ч. ПДВ 1640 грн.
Вебінар відбудеться на платформі Zoom
Для довідок та подання заявок на участь в семінарах
тел.: (097) 411-64-40, (095) 212-32-42, (067) 235-09-23, (044) 253-07-02.
e-mail: center@nctbpu.org.ua